建设银行临沂分行郯城支行多措并举筑助力反赌反诈工作

在当今经济全球化和金融电子化的时代，银行作为资金流动的重要枢纽，扮演着举足轻重的角色。建设银行临沂分行郯城支行一直以来坚守底线认真履职，用实际行动助力反赌反诈。

一是加强开户审核，切实防范源头风险。银行结算账户是金融犯罪活动主要载体，为有效遏制银行卡买卖风险、强化源头治理，保护客户账户和资金安全，营业网点坚持“了解你的客户”的原则严把开户关，强化尽职调查，通过两卡数据管理、手机号验证等方式切实做好客户的初次识别。核实账户开户用途，落实账户分级分类管理，做好风险提示和安全教育，有效防范冒名开户和账户出租出借风险。

二是扎实开展账户排查整治工作，有效切断犯罪“资金链”。高度重视账户管理工作，严格落实开户回访制度。日常工作中不折不扣完成下发的可疑数据核实，将涉赌涉诈风险账户排查和监管排查纳入每日工作事项，针对大数据监测的可疑交易及时核实报告，做好风险账户管控，压降涉案账户。

三是加强内部培训和外部宣传，培养全民反洗钱意识，践行大行责任。通过全员进行典型案例学习和业务知识培训，全面提升开户人员的业务素质和风险防控能力，牢固树立“反洗钱人人有责”的理念和意识。同时营业网点多渠道开展对广大客户群众的宣传教育活动，通过分发宣传折页、开展反诈小讲堂、线上科普视频等形式，加深大众对诈骗活动的认识，提高公众反诈识别能力，营造反洗钱良好氛围。

接下来建设银行临沂分行郯城支行将继续加大反赌反诈宣传力度，树立正确的反洗钱意识，提高居民对诈骗行为的辨别和防范能力，从源头上保护人民群众得财产安全，确保客户能在安全有保障的金融环境中收益。（通讯员：郑娇杰）